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債權人王先生持有債務人於92年1月1日簽發之本票前於93年1月1日聲請本票強制執行裁定,經法院准許後,因債務人無財產而執行未果。於97年10月1日,王先生發現債務人有新的財產,欲再次聲請強制執行,是否超過法定時效時間? 

簡言之,本票裁定重新聲請強制執行之時效,究竟是民法第137條規定的5年,還是票據法第22條規定的3年?

 

一、 首先,有關本票的時效規定,依據票據法第22條第1項規定,「票據上之權利,對匯票承兌人及本票發票人,自到期日起算;見票即付之本票,自發票日起算,三年間不行使,因時效而消滅」。所以當取得本票後,持票人必須自到期日或發票日「三年內」行使權利

二、  其次,依據民法第129條規定,聲請強制執行或開始強制執行行為,消滅時效因而中斷。換言之,如本票持票人取得本票裁定並聲請強制執行,前述三年的時效即中斷計算。

三、  於本票強制執行後,就前開中斷的時效該如何計算呢?民法第137條第3項規定:「經確定判決或其他與確定判決有同一效力之執行名義所確定之請求權,其原有消滅時效期間不滿五年者,因中斷而重行起算之時效期間為五年。」從而,多有認為本票強制執行因時效中斷,重新起算時效變為伍年。

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一、有關於網路或部落格散佈傳遞證券投資資訊是否違法問題,主要係由「證券投資信託及顧問法」為規範依據。

例如:「證券投資信託及顧問法」第107條規定:「有下列情事之一者,處五年以下有期徒刑,併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金:一、未經主管機關許可,經營證券投資信託業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務。」

有疑問者,係於網路或部落格散佈傳遞證券投資資訊,是否構成前開未經主管機關許可,經營證券投資顧問業務?

二、所謂「證券投資顧問」定義,依據「證券投資信託及顧問法」第4條規定:「本法所稱證券投資顧問,指直接或間接自委任人或第三人取得報酬,對有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易有關事項,提供分析意見或推介建議。」此乃證券投資顧問事業為特許事業,為健全證券投資信託及顧問業務之經營與發展,增進資產管理服務市場之整合管理,並保障投資,故有必要經主管機 關許可(「證券投資信託及顧問法」第4條參照)始可為之,以保大眾權益。

三、依上述可知,所謂「證券投資顧問」之構成要件有三:1.行為人對顧客提供證券投資分析、建議,或受委託為客戶管理一定資金代其做成投資決定;2.行為人獲取報酬;3.行為人取得之報酬與所提供之投資分析或受託做成投資決定間具有對價性(即對價關係)。從而,一般網路上提供證券投資資訊或建議的個人或公司,若僅是單純提供「分析意見」、「心得分享」甚至是「報名牌」等等,原則上並無構成「證券投資信託及顧問法」第107條之罪。

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「證券投資顧問事業管理規則」及「證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則」修正草案(金管會公告)

「證券投資顧問事業管理規則」部分修正重點: (修正條文第11條、第12條、第13條及第14條)

增修證券投資顧問事業不得為之行為態樣,包括:

1.不得以任何方式向客戶傳送無合理分析基礎或根據之建議買賣訊息

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